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监管过度一方面加剧金融周期波动,另一方面破坏了金融的生态结构。去杠杆的政策设计者天真的认为,首先去掉的是无效的有毒的杠杆,以便为下一轮信用周期创造势能。然而恰恰相反,在去杠杆过程中,是按照货币链的位置从外围到核心的路径去化,因此首先受伤害的是民营中小企业。这些企业由于长期得不到体制内的服务,反而更加依赖影子银行。而且,信用生态具有明显的不可逆性,一旦在去杠杆过程中破产,新的信用周期崛起过程中将不可能复活并参与到新一轮的复苏。当前去杠杆再放松后出现的流动性陷阱,体现的就是中国金融体系影子化后的尴尬处境。

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